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    名校高材生诈骗案频发,银天下陪你看看其中猫腻
    2017-07-13 16:06

    俗话说的好:“林子大了,什么鸟都有”。当真是这样,如今的社会已经不能单单从外貌、学历、谈吐去判断一个人了,诈骗,往往就发生在这些浅显的表面,让我们防不胜防。前段时间让人大跌眼镜的美的被骗案还未平息,这几天又爆出一起票据诈骗,银天下与你一起分析分析此种金融诈骗的手段。

    这是一场金额高达99亿元的票据诈骗案,多家银行成为受害者,损失9亿余元。与美的被骗案中“假行长”利用真实银行场地诈骗类似,在这场票据诈骗案中,犯罪嫌疑人冒充某著名石化公司员工,并利用石化公司的“内鬼”,在真实的石化公司大楼内完成签约,使银行工作人员放松警惕,完成偷天换日般的惊天骗局。

    根据齐鲁晚报报道,2014年1月至7月,毕业于知名大学,从商多年的任某伙同犯罪嫌疑人闫某某利用其控制的泰安某化工有限公司等三家公司,虚构贸易背景,使用伪造的某石化公司华北分公司公章及法人章,与某银行济南分行、某银行泰安分行等多家银行签订三方保兑仓协议,骗取多家银行开具银行承兑汇票,票面总金额99亿余元。在整个骗局中,闫某某扮演着重要的角色,其冒充某石化化工销售有限公司的工作人员,周旋于多个银行之间。因为任某的公司此前确实与该石化公司有过贸易往来,熟知里面的操作程序,且认识该公司的两名工作人员。由于签订三方保兑仓协议,需要加盖三方的公章。每次签约前,任某和闫某某就来到北京的该石化公司办公大楼,通过熟悉的那两名员工预订好一个会议室。签约当天,任某和闫某某就陪着银行工作人员来到该石化公司内部的会议室。一旦签约,闫某某就称要拿着协议到财务部盖章。其实,闫某某是拿着协议来到旁边的厕所,将事先准备的伪造公章盖上,然后将协议带回会议室。整个过程看上去天衣无缝,即便曾有银行工作人员提出要跟着去盖章,也被闫某某用恐吓的言语给吓回去了。

    搞定了三方保兑仓协议之后,任某和闫某某就开始筹备着截留银行开具的承兑汇票。作为三方之一,任某就假装关心承兑汇票快递的情况,从而获知了快递单号。他们在快递到达该石化公司之前就来到其办公楼,主动打电话给快递员询问快递到达的日期。一旦快递员来到办公楼,闫某某就会主动地联系,自己出来进行签收。如此一来,银行承兑汇票就落入了任某和闫某某的口袋。此后,任某和闫某某就将银行承兑汇票进行贴现,在给银行贴现利息之后获取余额。任某等人获取了票面总金额99亿中的40%多,也就是可以支配40多亿元。截至任某被抓,其已经挥霍了1.8个亿。此外,贴现损失为3个亿。2014年7月14日,一家银行的承兑汇票到期,却联系不上任某,这起诈骗案才被发现。

    在这澳门皇冠赌场次案件中涉及的“保兑仓业务”是一种特定的银行票据业务。所谓的“保兑仓”通俗一点讲就是,企业向合作银行交纳一定的保证金后开出承兑汇票,且由合作银行承兑,收款人为企业的上游供应商(卖方),供应商在收到银行承兑汇票后开始向物流公司或仓储公司的仓库发货,货到仓库后转为仓单质押,若融资企业无法到期偿还银行敞口,则上游供应商负责回购质押货物。

    不难发现近年来全国各地发生了多起银行票据案件,数额巨大让人叹为观止。对待每一次金pk10开奖钱相关的工作,我们都应该谨慎而细心。此次银天下陪你解读的诈骗案,希望能为广大投资者带来一点警醒。

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